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知名票据鉴别仪哪种值得信赖|知名票据鉴别仪诚信企业推荐|中钞票据官网 柜面操作遇到这些潜在风险分析 说起柜面操作，你是否也曾如此认为： “虽说这工作纷乱复杂，but身为一名聪明伶俐、人见人爱、开见花开，怀揣各种技能的新时代小桂圆，甭管这柜面事情何其良多，再难的活儿还不得分分钟搞定？” 然而，实际工作经验告诉我们，梦想终归只能梦想，再怎么明亮也照进不了现实！因为在柜面操作中，太多的时候我们明明有认真办事，小心检查，然而却还是会遭来各种横祸！ 于是，到最后，你也只能像这样仰天长叹……（关键是叹了半天还不知道为毛而叹） 柜面操作看似简单，但其中的潜在风险却不胜枚举。因此，对付这些高冷货，相当相当关键的良招便是——知己知彼，方能百战不殆！ 银行柜面操作风险的主要表现形式有几种： 一是操作失误型。这类风险事件较为普遍，通过事中、事后控制能够及时发现并纠正，形成损失不大。 二是主观违规型。这类风险事件总量不多，但带来损失相对较大。 三是内部欺诈型。损失金额较大。 四是外部欺诈型。内部欺诈、外部欺诈统称为欺诈，也包扩内外部勾结欺诈。欺诈是相当突出的前台业务操作风险表现形式，一旦成功，造成损失非常巨大。 银行柜面各环节的操作风险 1、柜面业务操作“五关”把关不严产生的高度风险 临柜操作中的“开户关、验印关、审核关、交接关、对账关”，倘若其中一个环节出现疏忽，就可能出现大案、要案。 2、票据鉴别不严产生的假票据兑付风险 当前各类假票据呈高发态势，假存单、假票据、特别是通过以小托大的变造票据时有发现截获。 在各项检查中发现： 一是部分网点未按规定配备必要的票据鉴别仪或配了未使用。 二是对银行承兑汇票的鉴别做得较好，主要依靠鉴别仪验票、同时辅助查询查复，但是对现有的高科技变造票据仍存在较大甄别风险，现有的甄别措施也无法***防控。 三是对支票及存单类票据甄别做得较差，特别是存单类基本上未验票。 3、新员工培训不到位产生的风险 现在网点临柜人员都比较紧张，每年新员工入行培训都是粗线条的培训，只对其进行简单的临柜技能培训，对临柜操作中风险控制的重要性缺乏系统性培训。 4、客户身份识别不到位产生的潜在风险 客户身份有效识别直接关系到账户资金的安全。如在账户开立、开通电子渠道、大额交易、挂失等业务环节客户身份审核不到位